Financiamento internacional, comércio exterior

A UC «O financiamento internacional» é composta por duas partes:

1- Financiamento internacional.

1. Introdução ao financiamento internacional
2. O financiamento de importações e exportações
3. Os riscos da atividade exportadora
4. O risco país
   1. Riscos religiosos para a empresa global
5. Os créditos de financiamento e pré-financiamento das exportações
   1. Comércio digital e comércio eletrónico transfronteiriço
6. As modalidades de financiamento e faturamento
7. As opções para o financiamento do comércio exterior (Brasil)
8. Influência da religião nos sistemas financeiros
9. O crédito à exportação (OCDE)
10. Outras modalidades de financiamento do comércio exterior:
    1. A Fatoração
    2. O Forfaiting (Desconto de Saque)
    3. O Leasing de exportação
11. Casos de estudo sobre financiamento internacional
12. Estudo de caso: Comércio de produtos ayurvédicos e financiamento ético na Índia
13. A integração financeira regional na África

2- Mercados de divisas.

1. Os mercados de divisas internacionais (FOREX)
2. As crises financeiras. A crise económica mundial
3. A Taxa Tobin
4. As taxas de câmbio
5. O risco cambial
6. O seguro de câmbio
7. Os mercados a contado e a prazo (forward)
8. Os tipos de cobertura
9. Opções sobre divisas. Call / Put Options
10. O Banco de Compensações Internacionais (BIS)
11. O comércio de divisas: bancos centrais, empresas, corretores, fundos hedge, investidores e especuladores
12. O Banco Central Europeu. O Euro
13. Análise de vulnerabilidade
14. Caso de estudo: o balanço de pagamentos como ferramenta de análise do risco de solvência de um mercado

IA para os Negócios Globais

1. IA e comércio global
2. Inteligência Artificial em finanças globais e gestão de riscos
3. IA na gestão da cadeia de suprimentos global

Os objetivos da unidade curricular «O financiamento internacional» são os seguintes:

1. Compreender as modalidades de financiamento das importações e das exportações
2. Compreender os riscos associados às operações de comércio exterior
3. Saber como gerir o pré-financiamento e o financiamento das exportações
4. Compreender os fundamentos dos mercados internacionais de divisas no comércio exterior
5. Conhecer o funcionamento dos mercados ao contado e a prazo
6. Saber como cobrir o risco cambial nas exportações e nas importações

A UC «O financiamento internacional» é estudada nos seguintes programas ministrados pela EENI Global Business School:

Mestrado em Negócios Internacionais, Comércio Exterior.

Doutoramento: Comércio Mundial.

Certificado profissional: Comércio Exterior.

Curso: Meios de pagamento e financiamento.

Financiación internacional International Finance Financement.

1. Créditos da UC «O financiamento internacional»: 4
2. Duração: 4 semanas

Área de conhecimento: comércio exterior.

Unidade complementar facultativa: os Bonus e as garantias internacionais.

Só disponível em inglês ou francês.

1. Introdução aos Bonus e às garantias internacionais
2. As licitações e os Bonus performance
3. As fianças pelo pagamento antecipado / progresso
4. As retenções e os Bonus On Demand
5. Outros tipos de garantias
6. O gerenciamento dos Bonus e das garantias
7. Os Bonus bancários
8. Os registos de responsabilidade do cliente
9. As regras para a emissão de Bonus e garantias da Câmara de Comércio Internacional
10. O desconto de faturas

O financiamento internacional (Importação - Exportação).

As empresas exportadoras em muitas ocasiões devem facilitar financiamento aos seus clientes devido, principalmente, às exigências do mercado.

O mercado de divisas é o meio onde efetua-se a compra e venda das divisas.

Os exportadores de mercadorias e serviços, a inversão no exterior e os empréstimos do exterior formam a oferta de divisas, enquanto a demanda é formada pelos importadores, pelas inversões no exterior, etc.

As operações anteriores criam uma compra e venda de divisas num mercado regido pela oferta e pela demanda.

Exemplo - O financiamento internacional:

Sempre que efetua-se uma operação de exterior e que a retribuição que se receberá pelo bem entregue ou pelo serviço prestado seja em uma moeda diferente da própria, ou seja, diferente da do giro habitual de uma empresa, incorre-se num risco cambial.

As modalidades básicas de financiamento das operações de comércio exterior são: financiamento de importações e exportações. Ambas podem efetuar-se na divisa do exportador ou em qualquer divisa que tenha convertibilidade.

No segundo caso, a empresa assumirá certos riscos e gastos, mas lhe será rentável na medida em que a diferença nos tipos de interesses seja importante.

As operações financeiras de comércio exterior podem efetuar-se na divisa do exportador, na do importador ou em uma terceira divisa, à margem da moeda de faturamento.

Segundo o Banco de Regulamentos Internacionais o volume de negócio meio diário alcançou quase os três triliões de dólares. Se estimamos que no FOREX realizam-se operações 250 dias ao ano, estaríamos falando da uma quantidade global de 750.000 triliões de dólares, um volume cem vezes maior que o volume total das exportações e dos serviços (7.840).

Sabemos com toda certeza, que parte do FOREX é meramente especulativa. Segundo Attak, 80% desta quantidade estima-se que possa sê-lo.

O mercado de câmbio não tem um lugar centralizado, nem limita-se a um país determinado. De fato, é um mecanismo através o qual os compradores e os vendedores põem-se em contacto. O formam os cambistas dos bancos em Madri, Frankfurt, Paris, Londres, etc. fazem operações entre bancos e com os seus clientes dentro e fora do país.

Londres é a principal praça do Forex, estima-se que um terço das operações deste mercado realiza-se lá, com um volume de negócio de 504 bilhões de dólares por dia. distribuição geográfica dos mercados avista:
- Londres: 31%
- Nova Iorque: 16%
- Tóquio: 9%
- Singapura: 6%
- Suíça: 4%
- Hong Kong: 4%
- Outros: 30%

A relação entre religião e o financiamento do comércio internacional é uma questão complexa que abrange aspectos éticos, culturais e práticos. As crenças religiosas influenciam as práticas comerciais e financeiras, moldando decisões de investimento, estruturas de financiamento e estratégias de negociação no comércio global.

A religião pode tanto limitar quanto incentivar a inovação financeira. Proibições à usura levaram a sistemas alternativos (como as finanças islâmicas), mas também prejudicaram o desenvolvimento econômico em alguns contextos históricos. Por outro lado, princípios religiosos de caridade e equidade inspiraram microfinanças e sistemas bancários éticos que buscam reduzir a desigualdade.

Muitas religiões promovem valores como equidade, transparência e justiça, que impactam as transações comerciais. Por exemplo, nas finanças islâmicas, a proibição da usura (riba) leva a estruturas como murabaha (financiamento com custo mais margem) ou sukuk (títulos islâmicos), que evitam juros e se alinham à lei da Xaria

Programa de financiamento do comércio árabe.